今日泉州网6月18日讯 5月7日，有一位非闽户籍的年轻女客户张某来网点办理卡申请业务并要求只开通网银大额转账，大堂经理发现客户年龄较小，察觉其转账金额与其实际消费能力严重不符，立即上报当班营业主管，营业主管以申请大额UKEY需要上报审批为由，要求开卡当事配合填写一些基础信息，询问开卡用途时，开卡当事人说是淘宝网店用的，营业主管打开淘宝询问当事人网店具体名称是什么，主要经营什么，什么时候开的，开卡当事人含糊其辞，表述不清，并时不时打开微信与人交谈，并且遮遮掩掩，生怕工作人员看到内容，因说不出网店名称，后赶紧改口说是自己姐姐经营的，自己不大清楚，在询问客户张某永春常驻地址时，该客户说自己常驻安溪，而安溪的详细地址也无法回答清楚。营业主管要求其关注移动公众号查询手机号证件及验证用户姓名时，客户说手机是她姐姐帮她买的，营业主管告知开户不能预留他人手机号码，严禁出租、出借、出售买卖银行卡等，客户如涉嫌从事洗钱或者过渡资金等不法交易是可追究法律责任，客户神情慌张，赶紧离开网点。在与客户张某交谈过程中，该客户无法说出具体工作单位名称，无法提供具体常驻详细地址，手机号非本人使用等种种情况可以判断该客户有疑似开卡借他人使用情况。
本次异常开户拦截得益于邮储银行永春支行严格执行监管部门相关要求，不断加强员工的业务水平，强化客户身份识别能力，在业务办理过程中通过与客户进行有效的沟通，一方面了解客户办理业务的真实意图，另一方面通过交流发现可疑、识别风险。这次异常开户的成功阻截验证了邮储银行永春支行各岗位员工对于异常交易的敏锐以及对反洗钱工作的重视，在今后的工作中，邮储银行永春支行将持续做好各类风险防范的培训，牢固树立合规经营的理念，不断强化案件防控意识，提高员工对风险案例的有效识别和防范能力，践行社会责任，建设良好的金融环境。
