近年来，在民间借贷案件审理过程中，“套路贷”虚假诉讼案件呈现高发频发态势。“套路贷”的蔓延，不仅侵害了人民群众合法权益，而且妨害了金融市场秩序和司法权威，严重影响社会和谐稳定。11月5日，南京鼓楼法院发布“套路贷”虚假诉讼案件审理情况，院党组成员、副院长徐华介绍了近三年来审理“套路贷”虚假诉讼案件情况及经验做法。金融庭庭长乔延彬对审理的多例涉“套路贷”虚假诉讼典型案件进行了解读（典型案例见文后）。
据徐华介绍，鼓楼法院近三年来将打击“套路贷”虚假诉讼作为重点工作之一。2019年度，该院审理并向公安机关移送涉嫌“套路贷”虚假诉讼线索共计253件，2020年度共计77件，2021年度截至目前共计37件，总体呈下降趋势，整治工作初显成效。2019年以来，该院共移送涉嫌“套路贷”虚假诉讼线索中97%来源于民间借贷纠纷案件，民间借贷案件成为“套路贷”虚假诉讼案件的高发地带。
鼓楼法院在审理中发现，该类案件出现了一些新的特点，如案件类型更加集中，表现形式更加多样，犯罪手段更加隐蔽，涉案环节更加复杂等。对此，从立案、审判、执行、审判监督多个环节，法院持续加强审查力度，形成防范打击“套路贷”虚假诉讼合力，有力遏制了相关违法犯罪活动。
对于今后工作打算，徐华指出，鼓楼法院将进一步规范“套路贷”案件移送管理机制，强化妨碍诉讼行为民事制裁措施，落实办理“套路贷”案件协同治理机制，加强宣传引导，不断提高“套路贷”虚假诉讼审查和打击力度，保障人民群众人身财产安全。
套路贷虚假诉讼典型案例
案例一：大学生深陷套路贷休学，放贷人和中间人被判刑
被告人高某明知被告人吴某等人从事高利放贷业务，仍将无还款能力的大学生于某介绍至吴某处贷款。2017年11月16日下午，于某至吴某办公处借款1万元。吴某提出每半月还款1200元，共还款10个月（一共24000元），并以防止借钱不还为由，骗其写下借款2.4万元还款期限半个月的借条。吴某收取1000元服务费后实际借给于某9000元，高某以收取中介费为由从于某处获得500元。2017年11月25日至12月12日，吴某以收取签到费为由，收取于某共计900元。2017年12月2日，于某通过支付宝向吴某还款1200元。2017年12月19日，因于某未按约定偿还1200元，吴某指使他人持2.4万元的借条至于某家中上门骚扰索要债务，于某父亲代其支付1.5万元。后于某因深陷套路贷而休学。该案中，吴某伙同高某以虚高借条金额、虚构中介费、服务费、签到费名义，骗取于某钱款共计8600元。
该案的主要套路是，虚构借款数额，制造不实的借款凭据，采取上门骚扰软暴力的方式讨要债务。
法院最终认定，被告人吴某、高某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，构成诈骗罪，且系共同犯罪。对被告人吴某处以有期徒刑十一个月七日，罚金3000元。对被告人高某处以有期徒刑十一个月，罚金2000元。
案例二：三被告人以不实凭据暴力催债被判刑
2015年12月4日，被告人朱某与杨某（另案处理）合伙成立南京荣耀信息咨询有限公司，主要开展民间借贷业务，朱某担任法定代表人。
2016年3月10日，被害人王某、高某经人介绍至上述公司借款，并与杨某现场签订两张金额为13万元的借条，由被告人汤某审核后，杨某向王某转账13万元，并要求王某、高某当场返还3.45万元。截至同年6月，王某、高某向被告人朱某等人还款共计9.1万元。后因王某、高某无力偿还债务，被告人朱某、汤某、丁某多次采用上门催要等方式，逼迫王某、高某继续还款，期间曾与高某及高某父亲发生肢体冲突，王某、高某多次报警。同年6月27日，杨某等人明知王某、高某已基本还清本金，仍迫使二人再次签订金额为16万元的还款协议，并出具了18万元的借条，后王某、高某陆续向杨某、朱某支付5.9万元。被告人朱某、汤某、丁某通过上述手段共计诈骗受害人5.45万元。
该案的主要套路是，虚构借款数额，制造不实的借款凭据，采取上门骚扰以及暴力催收的方式讨要债务。
法院最终认定，被告人朱某、汤某、丁某以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，构成诈骗罪，且系共同犯罪。对被告人朱某处以有期徒刑二年九个月，并处罚金2万元。对被告人汤某处以有期徒刑一年七个月，并处罚金1万元。对被告人丁某处以有期徒刑一年三个月，并处罚金8000元。
案例三：收回借款却不退欠条强拿硬要被判刑
2016年12月3日，被害人汪某（学生）向被告人薛某提出借款1万元，薛某以行规、防止逾期不还等理由，要求汪某签订金额为1.5万元的借款合同、借条和收条，后实际支付给汪某5900元，合同约定每月还款2000元，分四个月还清（正常还清为8000元）。汪某分别于2017年1月2日、2月4日、3月1日、4月3日按约定分别还款2000元后，薛某以逾期还款、告诉父母为由，向汪某强行索要3000元。
2016年12月1日，被害人孙某（学生）提出向被告人薛某借款1万元，薛某以行规、防止逾期不还钱为由，要求孙某签订金额为1.5万元借款合同、借条和收条，后实际给付孙某5875元，并约定一个月后还款。2017年1月2日、6日，孙某分别偿还薛某1000元、10000元，共计11000元，已还清欠款，但薛某未将借款合同、借条、收条归还给孙某。2017年6月7日，薛某持上述借款合同、借条、收条诉至法院，法院判决孙某偿还借款本金1.5万元和利息，以及薛某诉讼代理费1000元。
该案的主要套路，不但有虚构借款数额，制造不实的借款凭据，而且还采取肆意认定违约，强拿强要，虚假诉讼的方式实际其侵占被害人财产的非法目的。
法院最终认定，被告人薛某强拿硬要他人财物，情节严重，构成寻衅滋事罪，对其处以有期徒刑十个月；其以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序，构成虚假诉讼罪，处以有期徒刑七个月，罚金1万元。数罪并罚后，决定对其执行有期徒刑一年三个月，罚金1万元。
扬子晚报/紫牛新闻记者 任国勇 通讯员 余敏
校对 苏云
